历史业绩反映的只是一定市场环境下的阶段性成果，而不能把它用来判断未来的趋势，因此，我们投资任何一只产品时，不能光看历史业绩，从而忽视其中的风险。
杠杆投资可以放大投资的收益，同时也可以放大投资的亏损。一些人为了快速积累财富，盲目使用资金杠杆，结果在市场波动的过程中，导致了本金的巨额亏损。
很多投资者对于投资的风险了解甚少，大部分人都是冲着高收益去的。然而，每个投资领域都有其专业性，也都有不同的风险。
虽然投资者可以把投资交给专业人士，但自己必须要有明确的投资目标，这样理财经理才能为其提供更加精准的服务。
哪怕只是在A股、债券、美股、美债以及黄金等5类资产上各配置20%的资金，也能穿越牛熊，让投资变得更为稳健。
5月7日，国务院新闻办公室举行新闻发布会。本次会议释放了重磅利好，政策举措范围和力度均超预期，预计对提振房地产市场信心、稳定市场预期将发挥积极作用。
通过系统性排查，可有效规避梅雨季购房的隐蔽风险。建议购房者携带空鼓锤、湿度检测仪等工具辅助验房，必要时聘请专业验房师出具评估报告。
从整体来看，ETF规模增长从侧面体现了其在投资者心目中的认可度在不断提升。尤其是长线资金的进场，比如中央汇金及中国国新、中国诚通等国有资本运营平台宣布增持ETF，更是加快了市场规模快速增长这一趋势的形成。
投资基金涉及的费用主要由认购费（或申购费）、赎回费、管理费、托管费和销售服务费等5种费用组成，如果从费用角度选择基金，需重点关注这些费用的结构差异，并结合投资期限和渠道策略进行优化确定。
在金融工具日益复杂的今天，这种“慢”而“稳”的服务哲学，或许正是赢得客户认可的终极密码。
产品经理的首要任务是深入理解客户需求，不仅要满足客户不同的投资需求，更要挖掘客户潜在的、未来可能产生的需求。
因为总价低、配套成熟等原因，老公房已经成为沪上首次置业人群的首选。因为关系到日后居住及换房，专家提醒，购买老公房应该关注一些核心内容，诸如未来升值空间、房屋本身质量问题等等。
《住宅项目规范》要求，住宅项目建设应以安全、舒适、绿色、智慧为目标，并应遵循“经济合理、安全耐久；以人为本、健康舒适；因地制宜、绿色低碳；科技赋能、智慧便利”的原则。
很多时候，基金分红更像是基金公司的营销噱头，好像告诉投资者基金公司给他们创造了多少收益，希望吸引更多的投资者来购买。投资者在考察一只基金时，最核心的指标还是历史收益率、回撤率等指标，而不是分了多少红。
资产配置是家庭CFO的核心技能，需要根据风险承受能力、投资目标、市场环境等因素，将家庭资产分配到不同的资产类别中，实现风险分散和收益最大化。
这位兼修国际视野与本土经验的私行助理，此刻更像个求知者——在数字与人文的交叉地带，寻找财富管理的终极答案。或许这正是中国私行业务转变的隐喻:工具理性筑底，价值理性领航。
从投资爱好者到专业理财师，周维的故事印证着金融业的永恒定律——短期靠运气，长期靠认知。
从整体来看，本次《政府工作报告》涉及房地产的内容较多，2025年稳住楼市、推动房地产市场“止跌回稳”，各项政策的实质性落实是关键。
分投资者类型看，保险及主权财富基金等机构投资者继续偏好净投资意向，而以周期性投资为主的地产基金和持续面临化债压力的开发商仍有较强的出售意愿。
目前A股市场绝大多数交易品种如股票、基金等，都是按T+1规则交易。不过，A股市场也有少数品种可以进行T+0交易，主要包括可转债、交易所交易基金(ETF)等。
