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理财案例

个人案例:中年国企女职工如何筹划退休生活

国企工作的中年女职工虽然收入稳定,但因家庭的变故,导致手里的金融资产不多。她能通过一些理财的手段,为父母提供一定的养老保障,同时,也为自己攒下足够的退休金吗?

团队案例:外贸公司老板如何打理家财

面对关税战的冲击,主营手机外置镜头出口业务的外贸公司老板并没有慌张,他们希望通过其他市场,弥补美国市场的损失。同时,也做好了最坏的打算,希望能在理财师的帮助下,实现儿子留学与富足养老的双重目标。

收益挑战赛

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收益挑战赛比赛规则

挑战赛起始资金:100万元

目标年化收益率:7%

交易品种:全市场场外交易基金(不包括FOF、QDII、ETF、定开、固定持有期、货币类型)

交易规则:不计申购赎回费用,赎回后资金T+1到账,不能使用基金转换。

评价方式:按收益金额、波动性和最大回撤3个维度进行测算,其中收益金额占60%,波动率占20%,最大回撤占20%。按照单项排名计算单项等级分,由高到低分为11个等级,分别是A+、A、B+、B、B-、C+、C、C-、D、D-和E。

等级分换算标准:

等级 收益金额 波动性 最大回撤
A+(5%) 60 20 20
A(10%) 54 18 18
B+(10%) 48 16 16
B(10%) 42 14 14
B-(10%) 36 12 12
C+(10%) 30 10 10
C(10%) 24 8 8
C-(10%) 18 6 6
D(10%) 12 4 4
D-(10%) 6 2 2
E(5%) 0 0 0