运用简易资配模型提升财富管理水平 ——基于六维财富观的富贵学思考
2022-11-16 | 作者: 桂泽发 | 来源:
资产配置是一个框架性的概念,财富哲学是它的骨架和底蕴,财富技术是它的外在和呈现。
    

资产配置是财富管理的关键

拙著《富贵论》提出:富有富道,贵有贵道,富贵合一还有富贵之道。富道有五,分别是观富之道、谋富之道、创富之道、守富之道和用富之道。谋富之道中有一个重要环节就是谋划资产配置。

资产配置是投资过程中最重要的环节之一,也是决定投资组合相对业绩的主要因素。有关研究显示,资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。一方面,在半强势有效市场环境下,投资目标的信息、盈利状况、规模,投资品种的特征以及特殊的时间变动因素对投资收益都有影响,因此资产配置可以起到降低风险、提高收益的作用;另一方面,随着投资领域从单一资产扩展到多资产类型、从国内市场扩展到国际市场,其中既包括在国内与国际资产之间的配置,也包括对货币风险的处理等多方面内容,单一资产投资方案难以满足投资需求,资产配置的重要意义与作用逐渐凸显出来,可以帮助投资者降低单一资产的非系统性风险。

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