适时资产调整 开启幸福之门
2019-01-04 | 作者: 徐明 | 来源:
    

分析财务状况

我们先大致分析一下张女士四口之家目前的财产情况。张女士生完二孩从职场女性转变为全职妈妈,为了能更好地照顾两个孩子。由于角色的转变,家庭收入和心态也随之发生变化,使得张女士焦虑不安。

依据张女士家庭目前状况来看,金融资产共115万元,股票类高风险资产市值60万元,占比52%以上,剩余小部分为银行理财产品。也就是说一旦股票市场受挫,资金将面临大幅缩水。另每年育儿、旅游、购置贵重物品累计20万元,占总收入的37.7%。如后续家庭中再发生重疾、意外、大额开支等情况,张女士家庭将无力承担风险,后果不堪设想。

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