保单年度“体检”六步走
2018-03-02 | 作者: 张瑾 | 来源:
过去一年你缴了多少保费?保了些什么?保额多少?能保多久?是否需要对保险规划和保额进行调整?定期的保单体检可以有效帮助投保人排除保单失效,调整保险保障额度与个人或家庭情况不相匹配等“不良状况”。
    

农历新年春已过,过去一年你缴了多少保费?保了些什么?保额多少?能保多久?是否需要对保险规划和保额进行调整?……

就像人的身体需要定期体检、车辆需要年审一样,对于投保人来说,保单年度“体检”也是一项非常重要的工作。这不仅是因为保单的内容可能随着时间的推移被忘记,更是因为保险整体规划是一个动态的过程,需要定期进行评估。如果过去一年你的家庭发生一些变化,比如结婚生子;或是工作上发生什么变化,比如升职加薪又或是创业跳槽,那就更需要根据实际情况的变化,通过保单“年检”调整和完善保险方案,有效排除保单失效以及保险保障额度与个人或家庭情况不相匹配等“不良状况”。

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