一旦确定好待选择基金的大致类型,那么在这种类型的基金中选择一只业绩相对比较好的基金,就是接下去的工作了。
什么叫作好的基金?这其实是很难定义的。基金的一个重要特点是,未来业绩难以预测。即使这只基金过去一年得了第一名,也不能代表未来也是。很多投资者很容易被这个问题误导,以为收益率都是可以保证的。实际上恰恰相反,大多数基金可能无法持续获得第一。
但过往的业绩有没有意义呢?当然一定是有意义的。如果我们发现这只基金过去很长一段时间都有稳定的、持续的业绩表现,说明基金经理理念成熟,善于投资,那么未来给投资者赚钱的概率也就比较高。长期的历史业绩,在选择基金时很有参考意义。但注意是“长期的”,而不是过去一个月或者几个月的短期业绩。
如何查看基金业绩
很多网站和APP现在都有查看基金业绩这样的功能,还包括一些付费的专业软件。
比如笔者使用的就是Wind万得的付费软件,在基金数据库中,可以调取海量数据,对其进行排序,或者根据一些指标来筛选数据。这较为适合专业投资者。市场上也有很多同类软件可供使用。
但普通投资者并不需要过于复杂的软件,相反,通过各类基金网站就能找到基础数据。一种选择是通过基金评级机构的网站,比如美国公司晨星(morningstar)就提供免费数据,打开网站cn.morningstar.com,龙虎榜内就可以按照不同类型产品,找到长期业绩最好的基金。如果想要更省力些,那就直接看五星级基金,通常都是历史业绩最好的产品。
东方财富网、和讯这类网站的基金频道中,也都有基金数据,非常容易查找。
你也可以使用一些专业基金APP,在移动端轻松查询,比如“同花顺基金”就是笔者比较常用的。还有数米基金网的同名APP也极为好用。
一般来说,建议大家先确定想要寻找的基金类型,然后可以按照时间段来选择,再根据这个时间段的业绩来进行排序。比如过去3年的业绩,排序之后就能看到哪些基金在这3年里业绩比较好。接着,在这些产品里,你就可以进一步按照你的喜好再仔细挑选。这样盈利的概率会比较高一些。
业绩翘楚有哪些
那么从业绩上看,哪些产品表现比较好?粗略统计了一下过去10年、5年、3年的数据,列出一些给大家参考。
比如股票方向的基金里,有些基金的历史超过10年。非常老牌的富国天惠成长,基金经理是朱少醒(对,他竟然从2005年起管理至今),从2005年到2015年,10年中,这只基金年化收益率高达26.28%。也就是说,其10年的总回报高达938.4%!
再比如嘉实成长收益,也是最老的开放式基金之一,成立于2002年。历任基金经理有长长一串名字。这只基金过去10年的年化收益率为24.81%。而且因为历史长,从2002年到2015年的13年里,累计收益高达10倍。
比较保守一些的混合型基金(股票仓位低于40%),则是很多不喜欢高波动的投资者的选择。比如招商安泰平衡(217002)、南方宝元债券(202101)、国投瑞银融华(121001)、泰达宏利风险预算(162205),这些历史都超过10年的基金,过去10年年化收益率都在15%上下。
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