“未来20年，世界将迎来史上最大规模的财富交接期，预计将有近85万亿美元财富传给下一代。”这是《2022瑞银投资者观察报告》中披露的。

第一批受益于改革开放政策的中国民营企业家已近暮年，而中国富裕人群的财富传承需求迫切，传承和慈善已成为财富人群思考最多的两大主题。

瑞银财富管理中国区主管吕子杰在11月10日上海举行的瑞银传承论坛上表示：“今年年初，瑞银通过对全球100位慈善专家交流，非常深切地感受到企业家和慈善家们希望以更具创新的方式参与慈善事业的意愿，让自身的价值理念、投资和企业都可以发挥影响力。围绕同一个目标的多方合作已经成为全球慈善事业的全新趋势。借本次论坛，我们很高兴与中国慈善同业一道介绍与倡导‘合创慈善（Collective Philanthropy）’与‘社会金融（Social Finance）’等全球创新的慈善模式。”

瑞银财富管理亚洲区主席卢彩云表示：“中国企业家心怀天下，拥有推动社会发展、应对全球共同挑战和回馈社会的慈善愿景。慈善事业也普遍被视为家族理念与家族精神的一种延续。”

“合创慈善”理念旨在汇聚众多慈善力量，在各利益相关方之间建立伙伴关系，共享资源，应对传染病和气候变化等一系列复杂的全球挑战，同时更显著地促进慈善事业的效益。

2022年，瑞银推出了瑞银合创影响力项目（UBS Collectives），吸引来自世界各地的慈善家、专家和社区组织，共同努力加快推动气候变化、儿童保护等问题的系统性变革，同时推动更多创新的资助方式，扩大慈善活动的影响。

长期以来，瑞银一直支持中国的慈善事业发展。瑞银慈善基金会在内地开展工作已超过20年。自2017年正式设立北京代表处以来，累计开展公益项?约65个，捐款总额达6.74亿元??币，项目受益人超过163万人。至2025年，瑞银的目标是在具有全球影响力的公益项目上，通过瑞银慈善基金会投入10亿美元，预计惠及2500万人，并通过公益活动使得150万名受益对象发展自身的技能，从而找到更好的工作或实现创业。